K novele zákona o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti
V medzirezortnom pripomienkovom konaní sa nachádza návrh zákona, ktorým sa mení a dopĺňa zákon č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu v platnom znení “). Ide o transpozíciu smernice Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2018/843 z 30. mája 2018 a zohľadnenie odporúčaní výboru Moneyval Rady Európy.
V medzirezortnom pripomienkovom konaní sa nachádza návrh zákona, ktorým sa mení a dopĺňa zákon č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu v platnom znení (ďalej ako „návrh zákona“). Ide o transpozíciu smernice Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2018/843 z 30. mája 2018. V návrhu zákona boli zohľadnené aj odporúčania výboru Moneyval Rady Európy.
V zmysle vyššie uvedeného je cieľom návrhu zákona :
- zlepšiť prístupnosť a prepojenie vnútroštátnych registrov konečných užívateľov výhod,
- posilniť a harmonizovať pravidlá zvýšenej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi,
- prijať prísnejšie opatrenia na zníženie rizík legalizácie a financovania terorizmu spojených s anonymnými predplatenými nástrojmi, ako aj
- monitorovať neobvyklé obchodné operácie vykonávané prostredníctvom virtuálnych aktív.
Návrhom zákona sa zavádza definícia virtuálnych aktív, ktorými je digitálny nositeľ hodnoty, ktorý nie je vydaný ani garantovaný centrálnou bankou ani orgánom verejnej moci, ani nie je nevyhnutne naviazaný na zákonné platidlo, nemá právny status meny alebo peňazí, ale je akceptovaný niektorými fyzickými osobami alebo právnickými osobami ako platobný prostriedok a ktorý možno, prevádzať, uchovávať alebo s ním elektronicky obchodovať, tiež definície poskytovateľa služieb peňaženky virtuálnych aktív a poskytovateľa služieb zmenárne virtuálnych aktív.
Možné riziká, ktoré predstavujú virtuálne meny sa navrhuje medzi povinné osoby zaradiť subjekty poskytujúce služby spojené s virtuálnymi aktívami.
Návrh tiež ráta so znížením limitu pre predplatené platobné prostriedky, čo by malo viesť k ich používaniu len na oprávnené účely a k zníženiu ich príťažlivosti pre teroristov a páchateľov trestných činov.
Pre zjednodušenie procesu identifikácie politicky exponovaných osôb sa zavádza povinnosť vytvoriť a viesť oficiálny zoznam významných verejných funkcií v podmienkach Slovenskej republiky, ktorý bude verejne dostupný na webovej stránke finančnej spravodajskej jednotky.
Dôvodová správa je dostupná TU.
Návrh zákona je dostupný TU.
Spracovala Mgr. Miroslava Kušníriková dňa 8.8.2019
Zdroj: Slov- Lex